Định nghĩa
Phí qua đêm, còn gọi là Swap hoặc Phí giữ lệnh qua đêm, là khoản lãi hoặc chi phí phát sinh khi giữ vị thế mở qua đêm trên công cụ phái sinh. Chính sách phí qua đêm của OpalX nhằm thiết lập và duy trì mức phí hợp lý cho tất cả các chứng khoán và loại tài sản có thể giao dịch. Đối với hầu hết chứng khoán (ngoại trừ Forex và Vàng), phí qua đêm bao gồm phí lãi nội bộ cộng hoặc trừ phí qua đêm từ các đối tác mà chúng tôi hợp tác cho từng loại chứng khoán đó. Đối với các công cụ còn lại, do tính biến động cao, mức phí cuối cùng còn dựa trên phân tích nội bộ về thị trường và rủi ro do Công ty thực hiện. Phí qua đêm được đánh giá liên tục và điều chỉnh khi cần thiết.
Cách tính phí qua đêm - Ví dụ
Mô phỏng phí qua đêm bị trừ
Tiền tệ cơ sở của tài khoản: USD
Công cụ: GBPUSD
Kích thước vị thế: 0.50 Lot (50,000)
Loại lệnh: Bán (Short)
Tỷ giá tiền tệ: USD
Công thức tính phí qua đêm = Khối lượng giao dịch * (Phí đối tác * Phí lãi nội bộ) * Giá trị pip) / Tỷ giá tiền tệ
Cách tính: 0.50 * (0.45 * 0.70) * 10.00 / 1 = $1.57
Giao dịch không phí qua đêm (Swap-free)
OpalX cung cấp điều kiện giao dịch không phí qua đêm trên một số tài khoản giao dịch dành cho khách hàng tuân thủ luật Sharia. Tuy nhiên, một số công cụ có thể bị áp dụng phí tổn đính kèm sau một khoảng thời gian giữ lệnh liên tiếp.
Điều kiện giao dịch không phí qua đêm cũng có sẵn cho khách hàng không tuân theo luật Sharia, áp dụng trên một số tài khoản và công cụ nhất định:
AUDNZD, AUDUSD, EURCHF, EURUSD, GBPJPY, GBPUSD, NZDUSD, USDCAD, USDCHF, USDJPY, USOIL, AUDCHF, AUDJPY, EURAUD, EURCAD, EURGBP, EURJPY, EURNZD, GBPCHF, GBPNZD, NZDJPY, NZDCAD, XAUUSD, UKOIL
* Việc giao dịch chủ yếu trong ngày và giữ ít lệnh qua đêm là một phương pháp phổ biến.
* Lịch sử giao dịch với các công cụ trên sẽ được theo dõi để đảm bảo việc sử dụng đúng điều kiện không phí qua đêm. Công ty có quyền thu hồi trạng thái miễn swap theo toàn quyền quyết định.
Cổ phiếu và Sự kiện Doanh nghiệp
Các vị thế cổ phiếu sẽ bị tính hoặc được cộng phí tài trợ qua đêm. Lưu ý rằng nếu vị thế được mở và đóng trong cùng một ngày, sẽ không bị tính phí này. Phí qua đêm cho CFD cổ phiếu được tính dựa trên giá trị hợp đồng nhân với lãi suất liên ngân hàng LIBOR, cộng hoặc trừ phí lãi nội bộ. Cách tính dựa trên 365 ngày với cổ phiếu UK và 360 ngày với các cổ phiếu khác.
Cách tính cổ phiếu - Ví dụ
Mô phỏng phí qua đêm cổ phiếu
Tiền tệ cơ sở tài khoản: USD
Tiền tệ báo giá tài khoản: USD
Công cụ: Facebook
Khối lượng giao dịch: 1 lot = 100 cổ phiếu
Công thức tính phí qua đêm cổ phiếu: (Giá trị danh nghĩa * (LIBOR +/- Phí lãi nội bộ)) / 360
Cách tính: (20,000 * (2.24% + 2.15%)) / 360 = -$2.44
Các khoản phí qua đêm này có thể được điều chỉnh theo các sự kiện doanh nghiệp như chi trả cổ tức tiền mặt, ưu đãi hoán đổi, lựa chọn cổ tức, chia thưởng,... Ví dụ, nếu một cổ phiếu CFD mà khách hàng nắm giữ qua đêm được chia cổ tức trong ngày đó (ngày giao dịch không hưởng quyền), khách hàng nắm giữ vị thế mua sẽ được nhận khoản điều chỉnh cổ tức trong phí swap. Trong khi đó, nếu là vị thế bán, khoản cổ tức tương ứng sẽ bị trừ thông qua swap. Trong trường hợp này, phí qua đêm của lệnh mua sẽ tăng và của lệnh bán sẽ giảm tương ứng.
Cổ tức
Khách hàng nắm giữ vị thế Mua vào ngày cổ phiếu CFD giao dịch không hưởng cổ tức sẽ nhận được khoản cổ tức dưới dạng điều chỉnh số dư (gửi tiền).
Khách hàng nắm giữ vị thế Bán vào ngày cổ phiếu CFD giao dịch không hưởng cổ tức sẽ bị trừ số tiền cổ tức tương ứng dưới dạng điều chỉnh số dư (rút tiền).
Cách tính cổ tức - Ví dụ
Mô phỏng điều chỉnh cổ tức
Tiền tệ cơ sở tài khoản: USD
Tiền tệ báo giá tài khoản: USD
Công cụ: Goldman Sachs
Khối lượng giao dịch: 1 lot = 100 cổ phiếu
Loại lệnh: Bán (Short)
Công thức điều chỉnh cổ tức: Khối lượng hợp đồng * (Số tiền cổ tức * Phí lãi nội bộ)
Cách tính: 100 * (0.80 * -1.30) = -104 USD
Việc điều chỉnh số dư cổ tức sẽ được xử lý từ 00:00 (giờ máy chủ) vào ngày cổ phiếu giao dịch không hưởng quyền.
Lịch tính phí qua đêm
Thời điểm bắt đầu và kết thúc ngày giao dịch được xác định là 00:00 theo giờ máy chủ. Bất kỳ vị thế nào được giữ qua 00:00 đều bị tính phí qua đêm. Vị thế mở lúc 00:01 không bị tính phí qua đêm cho đến ngày hôm sau, trong khi vị thế mở lúc 23:59 sẽ bị tính phí tại 00:00.
Tín dụng hoặc ghi nợ cho mỗi vị thế mở tại 00:00 sẽ xuất hiện trong tài khoản của bạn, được áp dụng trực tiếp vào giao dịch thông qua trường swap và được phản ánh
tự động vào số dư tài khoản của bạn.
Giờ máy chủ
Giờ máy chủ
- GMT+3: Từ Chủ nhật cuối tháng 3 đến Chủ nhật cuối tháng 10
- GMT+2: Từ Chủ nhật cuối tháng 10 đến Chủ nhật cuối tháng 3
Cuối tuần và Ngày lễ
Dù thị trường phần lớn đóng cửa vào cuối tuần và các ngày lễ, lãi suất vẫn được áp dụng cho các vị thế được giữ qua các khoảng thời gian này. Do đó, phí qua đêm vào thứ Tư sẽ được tính gấp ba lần để bù cho hai ngày nghỉ cuối tuần. Lưu ý, với các chỉ số, phí swap gấp ba sẽ được áp dụng vào thứ Sáu thay vì thứ Tư.
Phí swap gấp ba - Ví dụ
Tiền tệ cơ sở tài khoản: USD
Công cụ: GBPUSD
Kích thước vị thế: 0.50 Lot (50,000)
Loại lệnh: Bán (Short)
Tỷ giá tiền tệ: USD
Công thức phí swap gấp ba = (Khối lượng giao dịch * (Phí đối tác * Phí lãi nội bộ) * Giá trị pip) / Tỷ giá tiền tệ) * 3
Cách tính: (0.50 * (0.45 * 0.70) * 10.00 / 1) * 3 = $4.71
Theo như trên, phí qua đêm vẫn được áp dụng bình thường vào các ngày lễ dù công cụ đó có được giao dịch hay không.