Định nghĩa
Phí qua đêm, còn gọi là Swap hoặc Phí Rollover, là khoản lãi suất phải trả hoặc được nhận khi giữ vị thế mở qua đêm trên các công cụ phái sinh. Chính sách Phí Qua Đêm của OpalX nhằm thiết lập và duy trì mức phí công bằng cho tất cả các chứng khoán và nhóm tài sản có thể giao dịch. Đối với hầu hết các chứng khoán có sẵn, ngoại trừ Forex và Vàng, phí qua đêm bao gồm phí lãi suất nội bộ cộng hoặc trừ phí rollover mà chúng tôi thu từ các đối tác thanh toán mà chúng tôi hợp tác cho từng chứng khoán đó. Đối với các công cụ còn lại, do tính biến động cao, phí cuối cùng cũng được điều chỉnh dựa trên phân tích thị trường và rủi ro nội bộ do công ty thực hiện. Phí rollover được đánh giá liên tục và điều chỉnh khi cần thiết.
Ví dụ Tính Phí Qua Đêm
Mô phỏng Tính Phí Qua Đêm Phải Trả
Tiền tệ cơ sở tài khoản: EUR
Chứng khoán: USA100 (Nasdaq)
Kích thước vị thế: 1 lot (1 hợp đồng)
Chiều giao dịch: Mua (Long)
Tỷ giá tiền tệ: EURUSD
Công thức tính Phí Rollover = Kích thước vị thế * (Phí đối tác * Phí lãi suất nội bộ) * Giá trị Pip) / Tỷ giá tiền tệ
Tính toán: 1 * (-0.70 * 1.30) * 1.00 / 1.1610 = $-0.78
Mô phỏng Tính Phí Qua Đêm Được Cộng
Tiền tệ cơ sở tài khoản: USD
Chứng khoán: GBPUSD
Kích thước vị thế: 0.50 lot (50,000)
Chiều giao dịch: Bán (Short)
Tỷ giá tiền tệ: USD
Công thức tính Phí Rollover = Kích thước vị thế * (Phí đối tác * Phí lãi suất nội bộ) * Giá trị Pip) / Tỷ giá tiền tệ
Tính toán: 0.50 * (0.45 * 0.70) * 10.00 / 1 = $1.57
Giao Dịch Miễn Swap
OpalX cung cấp điều kiện giao dịch miễn swap trên một số loại tài khoản dành cho khách hàng theo luật Sharia, tuy nhiên, một số công cụ có thể phát sinh Phí Tổn Đính Kèm (Carry Charges) sau khi vị thế được giữ qua nhiều ngày liên tiếp.
Điều kiện giao dịch miễn swap cũng áp dụng cho khách hàng không theo luật Sharia, trên một số tài khoản và công cụ cụ thể:
AUDNZD, AUDUSD, EURCHF, EURUSD, GBPJPY, GBPUSD, NZDUSD, USDCAD, USDCHF, USDJPY, USOIL, AUDCHF, AUDJPY, EURAUD, EURCAD, EURGBP, EURJPY, EURNZD, GBPCHF, GBPNZD, NZDJPY, NZDCAD, XAUUSD, UKOIL
* Giao dịch chủ yếu trong ngày và giữ ít vị thế qua đêm là phương pháp phổ biến.
* Lịch sử giao dịch trên các công cụ nêu trên sẽ được theo dõi để đảm bảo sử dụng đúng điều kiện miễn swap. Công ty có quyền thu hồi trạng thái miễn swap theo quyết định tuyệt đối của mình.
Cổ Phiếu và Sự Kiện Doanh Nghiệp
Vị thế trên cổ phiếu sẽ chịu phí tài chính qua đêm (credit/debit). Lưu ý rằng khi nhà giao dịch mở và đóng vị thế trong cùng một ngày, họ sẽ không bị tính phí qua đêm. Phí rollover CFD cổ phiếu được tính dựa trên giá trị cơ sở của hợp đồng nhân với lãi suất LIBOR liên ngân hàng cộng hoặc trừ phí lãi suất nội bộ. Công thức tính dựa trên 365 ngày giao dịch cho cổ phiếu Anh và 360 ngày cho các cổ phiếu còn lại.
Ví dụ Tính Phí Rollover Cổ Phiếu
Mô phỏng Phí Rollover Cổ Phiếu
Tiền tệ cơ sở tài khoản: USD
Tiền tệ báo giá tài khoản: USD
Chứng khoán: Facebook
Kích thước vị thế: 1 lot = 100 cổ phiếu
Công thức tính Phí Rollover Cổ Phiếu: (Giá trị danh nghĩa * (LIBOR +/- Phí lãi suất nội bộ)) / 360
Tính toán: (20,000 * (2.24% + 2.15%)) / 360 = -$2.44
Phí qua đêm này có thể được điều chỉnh theo các sự kiện doanh nghiệp như chi trả cổ tức tiền mặt, các đợt chào đổi cổ phiếu, tùy chọn cổ tức, phát hành cổ phiếu thưởng, v.v. Ví dụ, nếu CFD cổ phiếu mà khách hàng giao dịch và giữ qua đêm trả cổ tức vào ngày đó (ngày ex-dividend), thì khách hàng giữ vị thế mua sẽ được nhận cổ tức dưới dạng điều chỉnh trong swap. Ngược lại, nếu giữ vị thế bán, vị thế đó sẽ bị trừ cổ tức tương ứng thông qua swap qua đêm. Trong ví dụ này, swap cho vị thế mua sẽ tăng tương ứng với cổ tức, còn swap cho vị thế bán sẽ giảm tương ứng.
Cổ Tức
Khách hàng giữ vị thế mua vào ngày CFD cổ phiếu trả cổ tức sẽ nhận được số tiền cổ tức dưới dạng điều chỉnh số dư (gửi tiền).
Khách hàng giữ vị thế bán vào ngày CFD cổ phiếu trả cổ tức sẽ bị trừ số tiền cổ tức dưới dạng điều chỉnh số dư (rút tiền).
Mô phỏng Điều Chỉnh Cổ Tức
Tiền tệ cơ sở tài khoản: USD
Tiền tệ báo giá tài khoản: USD
Chứng khoán: Goldman Sachs
Kích thước vị thế: 1 lot = 100 cổ phiếu
Chiều giao dịch: Bán (Short)
Công thức Điều Chỉnh Cổ Tức: Kích thước hợp đồng * (Số tiền cổ tức * Phí lãi suất nội bộ)
Tính toán: 100 * (0.80 * -1.30) = -104 USD
Điều chỉnh số dư cổ tức sẽ bắt đầu được xử lý vào lúc 00:00 theo giờ máy chủ vào ngày CFD cổ phiếu đó bước vào ngày ex-dividend.
Thời điểm bắt đầu và kết thúc ngày giao dịch được máy chủ chúng tôi quy định là 00:00. Mọi vị thế còn mở tại 00:00 (giờ máy chủ) được coi là giữ qua đêm và sẽ bị tính phí qua đêm (rollover). Vị thế mở lúc 00:01 (giờ máy chủ) sẽ không bị tính phí qua đêm cho đến ngày hôm sau, trong khi vị thế mở lúc 23:59 (giờ máy chủ) sẽ bị tính phí qua đêm vào 00:00 (giờ máy chủ).
Một khoản tín dụng hoặc ghi nợ cho mỗi vị thế mở tại 00:00 sẽ xuất hiện trong tài khoản của bạn, được áp dụng trực tiếp vào giao dịch qua trường swap và phản ánh
tự động vào số dư tài khoản của bạn.
Giờ Máy Chủ
Giờ Máy Chủ
- GMT+3: Từ Chủ nhật cuối cùng của tháng 3 đến Chủ nhật cuối cùng của tháng 10
- GMT+2: Từ Chủ nhật cuối cùng của tháng 10 đến Chủ nhật cuối cùng của tháng 3
Cuối Tuần và Ngày Lễ Công Cộng
Mặc dù thị trường hầu như đóng cửa vào cuối tuần và các ngày lễ địa phương, phí qua đêm vẫn được áp dụng cho các vị thế giữ trong những khoảng thời gian này. Để tính toán điều này, phí qua đêm cuối tuần được tính gộp cho ba ngày và áp dụng vào thứ Tư, khiến phí qua đêm vào thứ Tư tăng lên gấp ba lần. Xin lưu ý rằng đối với các công cụ chỉ số, phí qua đêm gấp ba được áp dụng vào thứ Sáu thay vì thứ Tư.
Ví dụ về Phí Qua Đêm Gấp Ba
Tiền Tệ Cơ Sở Của Tài Khoản: USD
Công Cụ Giao Dịch: GBPUSD
Kích Thước Vị Thế: 0,50 Lot (50.000)
Hướng Giao Dịch: Bán (Short)
Tỷ Giá Ngoại Tệ: USD
Công Thức Tính Phí Qua Đêm Gấp Ba = (Kích Thước Vị Thế * (Phí Đối Tác * Phí Lãi Nội Bộ) * Giá Trị Pip) / Tỷ Giá Ngoại Tệ) * 3
Tính Toán: (0,50 * (0,45 * 0,70) * 10,00 / 1) * 3 = 4,71 USD
Như đã nêu trên, phí qua đêm vẫn được áp dụng như bình thường đối với tất cả các công cụ trong các ngày nghỉ lễ, bất kể công cụ đó có thể giao dịch được trong ngày đó hay không.